لماذا تعاني منِشأتك مشاكل في التدفق النقدي؟ [6 حلول مقترحة]
لماذا تعاني منِشأتك مشاكل في التدفق النقدي؟ [6 حلول مقترحة]
إكتّشف | الأربعاء - 22 / 05 / 2024 - 11:43 ص
ربما كان أخطر خطأ تقع فيه المنشآت الناشئة خلطها بين المبيعات والتدفق النقدي. فطالما تتضمن التقارير أرقامًا إيجابية، فستظن المنشأة أنها تسير على المسار الصحيح.
المشكلة أن المبيعات لا تعني دائمًا سيولة موجودة في حسابك البنكي؛ عندما تُحتجز كل أموالك في إدارة المخزون والمصاريف العامة والفواتير غير المدفوعة والمصاريف التشغيلية، ينتهي بك الأمر دون مال بين يديك.
10 أسباب شائعة لمشاكل التدفق النقدي في المنشآت
ربما تشكل مشاكل التدفق النقدي صداعًا كبيرًا لك وللمحاسبين في منشأتك على حدٍ سواء. ولكن من خلال إدراك ما يجب التركيز عليه، فإنك تمنح نفسك فرصة اتخاذ القرارات الصحيحة قبل فوات الآوان.
- تأخر سداد الفواتير (أو عدم سدادها أصلًا!)
هل تذكر اتفاقنا -من البداية- أن المبيعات مختلفة عن الدخل؟ الدخل لا يعتبر دخلاً حتى يدخل حسابك المصرفي.
يعد النقد المقيد بالذمم المدينة غير المسددة أحد أكبر مشكلات التدفق النقدي التي يمكن أن تواجهك. وحين تتأخر الدفعات، تتأخر قدرتك على الاستثمار وقد تفوتك الفرص.
تقلص هوامش الربح
خطأ بسيط في التسعير، سيؤدي -دون شك- لعرقلة التدفق النقدي دون أن تدرك حتى.
تتقلص هوامش الربح لأسباب عدة، واثنان من أكثرها شيوعًا مرتبطان بالمنتج: تسعير منتجاتك بسعر منخفض جدًا، أو عدم بيع ما يكفي من المنتجات المُربحة. ويمكن أن يكون أيضًا مؤشرًا على أن المصاريف مرتفعة جدًا، وهو ما سأتحدث عنه بعض قليل.
عدم وجود هامش سيولة
تتعزز قدرة منشأتك مع السوق المتغيرة في ظل وجود احتياطي نقدي قوي. والعكس صحيح أيضًا: تتسبب قلّة الاحتياطي النقدي في احتكاكًا تجاريًا خطيرًا أثناء الأوقات العصيبة.
لسوء الحظ، لا تمتلك معظم المنشآت الصغيرة احتياطيات نقدية جيدة.
الاستخفاف بالمصاريف
كثيرًا ما نرى علامات تجارية تواجه أزمات في التدفق النقدي فقط لأنها أخطأت في فهم السوق؛ كانت جميع توقعاتهم خاطئة، والدخل أقل من المتوقع.
وربما يكون هذا خارجًا عن السيطرة، كما في حالات تقلّب الأسواق والتضخم وندرة الموارد.
إذا لم تكن توقعاتك دقيقة، فسينتهي بك الأمر بمخزون ضخم لا يمكنك التخلص منه، أو توظيف عدد موظفين أكبر من حاجتك، ما يعني زيادة غير مُبررة للمصاريف.
الإفراط في النمو
تمامًا كالإفراط في البيع؛ قد يجلب نمو المنشآت الزائد مشاكل عديدة. على سبيل المثال: ارتفاع المصاريف العامة، وزيادة الديون، والحاجة إلى الاستثمار في أصول أو موظفين جدد، ومواجهة صعوبات في إدارة المخزون.
وإذا ركزت على الربح المحتمل على حساب التدفق النقدي الحقيقي، فقد تتخطى “نقطة اللاعودة” وسط كل هذه الإثارة!
الكثير من المخزون
يمتلك البعض منا عقلية “اكتناز” معينة تخبرنا ألّا بأس من وجود مخزون كبير في متناول اليد، حتى نتمكن من مجاراة طلب السوق عندما يحين الوقت المناسب.
لكن كل سلعة موجودة في مخازنك تكلفك مالاً: تكاليف التخزين العامة، وأجور الموظفين، وحالات التلف المحتملة؛ كلما زاد المخزون الذي تحتفظ به، زاد تراكم هذه الأشياء.
في نهاية المطاف، ستصل إلى نقطة حيث لديك الكثير جدًا، ولا يمكنك التخلص منه بسرعة كافية لتعويض الخسائر، مما يؤدي إلى مشاكل في التدفق النقدي.
سوء إدارة التوقعات
كلنا مررنا بهذا الشعور: عندما تبدأ مشروعًا تجاريًا جديدًا، أو تنضم إلى سوق جديدة، أو تطلق منتجًا جديدًا، يسهل أن تُبالغ في توقعاتك للربح!
لكن الربحية تستغرق وقتًا. وإذا لم تُحسن إدارة توقعاتك، فقد ينتهي بك المطاف إلى إنفاق الأموال النقدية التي لم تكسبها بعد على المزيد من التطوير، ما يُسبب اختناقًا في قمع التدفق النقدي.
حلولنا المقترحة لمشاكل التدفق النقدي الشائعة
إذا كان النقد هو الملك، فالتدفق النقدي هو المملكة. ويبقى الملك ملكًا ما استمرت الرعيّة في دفع ضرائبها.
وبالمثل، لا يمكن لمنشأتك الاستمرار في السوق إلا في ظل وجود تدفق نقدي يدعمها.
ربما يكون الوقت قد فات لمنع مشاكل التدفق النقدي؛ بحيث يتعين عليك تنظيف الفوضى التي أحدثتها فحسب. صممنا النصائح التالية لمساعدتك على معالجة مشاكل التدفق النقدي بأسرع وقتٍ ممكن.
ضع رؤية أفضل للمنشأة
لا غنى عن الرؤية التنظيمية الجيدة لوقف فقدان التدفق النقدي بسبب مشاكل مثل وجود مخزون ضخم أو بطء حركة المخزون. استثمر في نظام يمنحك صورة شاملة لمنشأتك.
يمكن أن يساعدك نظام لوجيكس لإدارة المخزون على رسم خط أنابيب الإنتاج بالكامل وتكلفته بدءًا من سلسلة التوريد وحتى الشحن. ستساعد مقارنة البيانات من عملياتك المختلفة في تحديد تكلفة البضائع المباعة (COGS)، وتقليل تكاليف المخزون
حسّن قدرتك على التنبؤ
عندما يتعلق الأمر بإعداد منشأتك لسوق متغيرة، يعد التنبؤ أكبر حلفائك.
رغم أنك لا تستطيع التنبؤ بكل مشكلة صغيرة محتملة، إلا أنه يمكنك الاستعداد لمعظمها. فكّر في نظام يمكنه ضمان التنبؤ الدقيق بمخزونك واحتياجاتك الشرائية. واسعى للتعرف على اتجاهات السوق الموسمية وأنماط المبيعات والمؤشرات التحذيرية.
إذا كنت تعرف ما سيحدث بعد ذلك، يمكنك التأكد من أن لديك كمية المخزون المناسبة، سواء كان ذلك يعني زيادة حجمه أو تقليصه.
أتقن إدارة توقعات ربحيتك
ابذل قصارى جهدك لاستبعاد العاطفة، والتركيز على اتخاذ قرارات عقلانية ومنطقية ومدروسة مدعومة بالبحث. من السهل أن تشعر بالحماس عندما تبدأ أرقام مبيعاتك في النمو، ولكن لا تدع حماسك يؤثر على اختياراتك.
اجمع معلومات كافية حول منشأتك وكذلك من أبحاث السوق الأوسع. البيانات هي الأدلة، والأدلة هي المفتاح لاتخاذ القرارات الذكية.
قلل المصاريف
فيما يلي بعض الطرق السريعة لتقليل مصاريفك:
- استغني عن أي اشتراكات أو خدمات “لا تستخدمها”.
- تفاوض على أسعار أفضل من الموردين (أو انتقل لموردين جدد)
- تخلص من تكاليف التشغيل غير الضرورية وبِع المعدات عديمة الفائدة
- قلل المصاريف العامة عبر جذب عروض أسعار من مقدمي خدمات متعددين
حاول ألا تبالغ
لا شكّ أن النمو هو هدف أي منشأة، ولكن ليس بسرعة كبيرة.
لتجنب النمو بسرعة كبيرة ونفاد النقدية، لا بدّ من وضع خطة لنمو منشأتك. والتي يجب أن تُجيب على ما يلي:
- ما مؤشرات الأداء الرئيسية “KPIs” للتدفق النقدي لديك؟
- كيف ستتوسع داخل السوق الخاص بك؟ هل ستنتقل إلى واحدة جديدة؟
- هل ستحتاج إلى أماكن عمل جديدة أو معدات جديدة؟
وإذا كنت ترى أن نموك المحتمل يستحق بعض مشاكل التدفق النقدي قصيرة المدى، فخطط لذلك:
- حدد النفقات التي يمكن تقليصها
- أي مؤسسة مالية تقدم أفضل الشروط للحصول على قرض قصير الأجل
- مقدار الاحتياطي النقدي الذي يمكنك توفيره.
حاول تسريع عملية تحصيل ديونك
أفضل طريقة لتقليص مشاكل التدفق النقدي لديك هي التأكد من عدم تقييد النقدية لفترة طويلة في المستحقات المتأخرة.
يعتمد هذا على وجود عملاء جيدين يدفعون في الوقت المحدد في المقام الأول، ولكن هناك بعض الأشياء التي يمكنك القيام بها للمساعدة.
فيما يلي بعض النصائح السريعة للحصول على مستحقاتك:
- لا تتأخر في إصدار فواتير العملاء.
- احتفظ بسجلات دقيقة لتتمكن من تتبع حالة فواتيرك وتواريخ استحقاقها.
- سهّل الدفع على عملائك عبر قبول طرق دفع متعددة.
- قسّم الفواتير الكبيرة لأقساط أصغر .
- أوقف النشاط مع العميل المتأخر حتى يدفع فاتورته.
- شجّع الدفعات المبكرة من خلال الخصومات.
ختامًا
يعد بيان التدفق النقدي أداة مهمة لفهم الحالة المالية للمنشأة. ومن خلال توفير معلومات حول تدفق النقد داخل وخارج المنشأة. يمكن استخدامها لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الاستثمارات المستقبلية والتمويل والميزانية. وهذا ما يوفره نظام لوجيكس للإدارة المالية.
